Московская биржа — лидирующая по количеству клиентов и объему торговли структура не только в Российской Федерации, но и в Восточной Европе.
Биржа возникла после слияния мелких фондовых и валютных площадок. Ведет историю еще с XIX века и сегодня сделки проводят 1,7 миллиона юридических и физических лиц на сумму 90 триллионов рублей в год. Участники Московской биржи проходят тщательный отбор для отсева фирм-однодневок и ненадежных компаний. Фондовая биржа создается для купли/продажи акций и облигаций. Покупатели инвестируют денежные средства в ценные бумаги в надежде получить доход выше, чем проценты банковского депозита. Продавцы ищут источник наличных денег и размещают активы к продаже.
Торговля на фондовом рынке отличается от валютного. Игроки Forex зарабатывают на курсовой разнице и большинство сделок проходит быстро. Операции с ценными бумагами — долгосрочные, требуют терпения. Акции дают право на долю в бизнесе и получение дивидендов. Индексы крупных компаний России меняются вместе c мировой экономикой.
На биржу открыт доступ физическим лицам, но не напрямую, а через брокерские компании. Совершеннолетний гражданин может оформить ИИС — индивидуальный инвестиционный счет, приобрести надежные облигации или стать акционером.
ИИС — брокерский счет, для которого установлен льготный режим налогообложения и ряд ограничений. Управление операциями можно передать управляющей компании.
Физическому лицу легко попасть на Московскую биржу и начать зарабатывать. Следует сделать несколько шагов:
- выбрать брокерскую компанию;
- открыть ИИС;
- подключиться к бирже через компьютер;
- положить деньги на счет;
- обучиться торговле.
ВЫБИРАЙТЕ ЛУЧШИХ! ЭТИХ БРОКЕРОВ МЫ ПРОТЕСТИРОВАЛИ ДЛЯ ВАС
Чем занимаются ведущие брокеры России и как их выбирать?
Частный инвестор не имеет прямого доступа к торгам и заключает договор с тем, у кого доступ есть — брокером. Посредник работает на основании лицензии Банка России. За услуги причитается комиссионной вознаграждение. Клиент получает доступ через компьютерные приложения к торговым площадкам.
Условия торговли у посредников отличаются. Например, не у всех есть выход на зарубежные торговые площадки или ограничения доступные активы. Ознакомиться с перечнем услуг можно на официальных сайтах компаний.
Инвестиционная деятельность на бирже требует расходов. Для начала торговли перечисляют на счет сумму денег для будущих покупок, а с прибыли уплачивается налог. Кроме того, выплачиваются комиссионные брокеру и непосредственно бирже, а также вносятся платежи за обслуживание при наличии сделок. Тарифы исчисляются в виде процентов от суммы операции или как фиксированная ставка за факт сделки.
Что конкретно брокер делает для клиента:
- дает доступ к бирже приложения;
- отслеживает сделки клиента;
- подсчитывает прибыль;
- платит налоги с доходов клиента;
- хранит купленные ценные бумаги;
- предоставляет информацию о торгах;
- отправляет заявки на куплю/продажу;
- формирует отчеты о сделках, прибыли и комиссии.
Ведущие брокерские управляющие компании – участники Московской биржи
Частные лица получили право инвестировать средства в биржевые активы в 2015 году. За это время наработана обширная практика и выделилась группа игроков, достойных внимания. ⅔ торгового объема приходится на лучшие компании.
ТОП 1: ПАО Сбербанк – ведущий фондовый брокер с доступом торговли на Московской бирже
Крупнейший брокер с развитой инфраструктурой для работы с населением. Стать инвестором можно с суммой в 1000 рублей. Столько переводится на счет при открытии ИИС. Однако такое вложение не принесет заметных денежных результатов — только поможет обучиться принципам торговли на бирже. Банк рекомендует стартовать на фондовом рынке с капиталом от 30 тысяч.
Торговые активы — российские и зарубежные акции, государственные ценные бумаги с гарантированным доходом, облигации, опционы, фьючерсы и т. п.
Для операций на бирже разработано мобильное приложение «Сбербанк Инвестор», доступное к скачиванию на смартфон.
Клиент имеет возможность воспользоваться готовыми портфелями инвестиционных решений, разработанными специалистами, или приобретать активы на фондовом рынке самостоятельно. Стратегий и инструментов предлагается достаточно.
В 2021 году в предложениях Сбербанка 2 тарифных плана:
- Самостоятельный
- Инвестиционный.
Комиссионные выплаты привязаны к дневному объему сделок по принципу: больше оборот — меньше процент. В зависимости от вида биржевого актива и суммы торговли, с инвестора взимается комиссия в интервале от 0,018% до 1,5%. Новичок с небольшими оборотами будет платить от 0,06% до 0,3%.
Информация для инвесторов на сайте структурирована и понятна. Но условия по тарифам скомканы и не дают возможности быстро получить полное представление о составе дополнительных расходов. Рекомендуется воспользоваться консультацией в чате.
К положительным моментам относятся:
- низкий порог входа по сумме и размеру комиссии;
- авторитет и уровень доверия компании;
- частично бесплатный депозитарий.
ТОП 2: АО «Альфа-Банк» — ведущий фондовый брокер Московской биржи
Крупный частный банк, имеющий восемьсот офисов в 100 российских городах. По размеру активов занимает в России 4 место. Создан в 1990 году и занимается инвестициями и страхованием. Брокер предлагает условия для самостоятельных сделок на бирже с акциями, облигациями и валютой.
Начинающий инвестор может положить любую сумму на брокерский счет:
- в рублях,
- долларах,
- евро
- фунтах.
Ограничений нет. Услуги персонального менеджера доступны для владельцев счетов свыше 10 миллионов рублей.
В качестве базовых активов предлагаются высокодоходные акции и облигации:
- Роснефти,
- Apple,
- Google,
- Facebook,
- Сбербанк,
- РЖД и других.
Частные лица зарабатывают на курсовой разнице и дивидендах.
Воспользоваться готовыми инвестиционными программами можно на других условиях. Здесь требуется внести на ИСС не менее 10 000 рублей, срок инвестирования — от трех лет. Комиссионные выплаты варьируются в диапазоне от 0,015% до 1% в зависимости от выбранного тарифного плана. Для новичков разработано специальное предложение с бесплатным обслуживанием и единой комиссией 0,3%.
Мобильное приложение «Альфа-Директ» обеспечивает доступ к чату, биржевой информации и выводу денежных средств. Наличие карты банка облегчает финансовые операции.
Отличительные особенности:
- легкий вход для новичка;
- в структуре расходов легко разобраться;
- рейтинг доверия;
- поощряется самостоятельная торговля;
- высокодоходные активы.
Третье место: АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» – брокерская компания с доступом торговли на Московской бирже
Холдинг «Финам» состоит из инвестиционной и управляющей компаний, собственного банка и нескольких структурных подразделений. Создавался в 1994 году для целей финансовой аналитики, с 2000 года — лицензированный брокер. Кроме Московской биржи, предоставляет доступ к сделкам на фондовых рынках Европы, США и Латинской Америки.
С частными инвесторами работает подразделение «Финам Брокер». Выбор тарифного плана увязан с намерениями инвестора — купить активы впрок или зарабатывать на их перепродаже.
- Для первой цели используется пакет услуг «Стратег» без абонентской платы и комиссией 0,05–0,1% от оборота.
- Вторая задача поддерживается планом «Инвестор» — ежемесячное обслуживание 200 рублей, комиссия взимается от 0,025% до 0,05% от суммы контракта. Плата за операции с валютой составляет 0,009%, но не меньше 40 рублей.
К услугам инвесторов предлагается маржинальное кредитование. Клиент может получить недостающие денежные средства и совершить покупку нужных активов. Холдинг выдает долларовые и рублевые кредиты по ставкам от 4,5% до 16%.
Начинающие инвесторы пользуются тарифом «Тест-Драйв» сроком на 30 дней и ставкой комиссии 0,0177%. Для ИИC ограничена максимальная сумма взноса — больше одного миллиона рублей положить нельзя.
Доступ к торгам — через мобильное приложение FinamTrade, на стационарные компьютеры и ноутбуки устанавливаются программы TRANSAQ и QUIK.
В чем привлекательность Финам:
- выбор зарубежных торговых площадок;
- доступ к российским и иностранным акциям;
- удобные сервисы для инвесторов;
- начисление % годовых на остаток счета;
- один счет для всех бирж.
ТОП 4: АО «Открытие Брокер» — ведущий брокер России на Московской бирже
Высоконадёжная брокерская компания, функционирует с 1995 года. Входит в банковскую группу «ФК Открытие». Инвесторам предлагаются акции, облигации, паи в фондах, валюта и фьючерсы. Доступны зарубежные торговые площадки.
Интерфейс сайта нельзя назвать современными и дружелюбным. Стиль преподнесения информации отличается от конкурентов и может не понравиться новичку — все важное вынесено в отдельное меню, которое не сразу удается обнаружить. Разработчики преследовали цель заставить потенциального инвестора сразу обратиться за консультацией.
В распоряжении инвестора четыре тарифных плана с комиссией от 0,005% до 0,15%. Максимальная ставка начисляется за операции с еврооблигациями на Московской бирже. При ежедневных оборотах более 500 000 рублей введена тарификация по отдельным позициям и биржевой сбор.
Вновь пришедшие клиенты с небольшими бюджетами начинают с пакета для быстрого старта «Все включено», где установлена единая ставка 0,05% на все сделки, кроме еврооблигаций. Счет открывается со стационарного и мобильного устройств, взнос — от 1000 рублей. Максимальная сумма ограничена 1 миллионом. Начинающим и занятым другой работой людям предлагается использовать готовые инвестиционные идеи. Опытные трейдеры предпочитают самостоятельную торговлю.
Предоставляется кредитное плечо с процентами: 2–5% по валютным сделкам и 12–16% по рублевым. Под ценные бумаги выдаются заемные денежные средства, на свободный остаток акций начисляются проценты.
К плюсам компании относятся:
- программа обучения;
- наличие демо-счета;
- поддержка аналитикой;
- выход на иностранные биржи;
- кредитование и займы под ценные бумаги;
- кэшбек по некоторым сделкам.
САМЫЕ ПРОЗРАЧНЫЕ БРОКЕРЫ ОПЦИОНОВ
Основан в 2016. Можно без верификации! обзор | отзывы | ТРЕЙДИНГ С 10 USD
Основан в 2012. Депозит с 300 рублей. обзор | отзывы | БОНУС 100% НА СЧЕТ
ФОРЕКС БРОКЕРЫ - ЛИДЕРЫ РЕЙТИНГОВ
Платит с 1996 года. Оптимальные условия. БОНУС 24% х 5 | обзор/отзывы
Подходит для начинающих. Платит с 1998 года. CASHBACK ДЕНЬГАМИ | обзор/отзывы
Торгуем тут с балансом 875$. Платит с 2007 года. БОНУС ДО 100% К СЧЕТУ | обзор/отзывы
ТОП 5: ООО «ВТБ Капитал Брокер» — ведущий брокер Московской биржи с государственной поддержкой
Входит в структуру ВТБ вместе с 20 другими организациями, в том числе и банком, где доля государства составляет 92%. Брокер с государственной поддержкой. Основная деятельность ведется на Московской и Санкт-Петербургской фондовых биржах. Доступ к иностранным площадкам предлагается квалифицированным инвесторам. Упор делается на облигации самого ВТБ, государственные ценные бумаги и структурные продукты.
Структурные продукты — это смешанный набор инвестиций из нескольких видов активов: нефть, ценные металлы, валюта, золото и т. п. Клиент может открыть с соответствующими налоговыми льготами брокерский счет или ИИС.
Для участия в торгах начинают с выбора тарифного плана. Их восемь. Комиссия брокера колеблется от 0,012% до 0,05%, плата бирже одинакова для всех — 0,01% от суммы сделки. При открытии счета новым пользователям автоматически подключается «Мой Онлайн».
Большинство денежных транзакций платные. Бесплатно пополняется только брокерский счет при условии, что средства переводятся из банка ВТБ. Сайт брокера не рассчитан на мелких частных клиентов. Необходимая информация размещена, но изложена в затянутом формате «вопрос-ответ». Новичку потребуется много времени, чтобы понять суть предложения и выбрать условия. Есть мобильное приложение «ВТБ Мои инвестиции» и прямой доступ к платформе Quik.
Чем отличается:
- некоторые активы торгуются без комиссии;
- голосовые заявки;
- привилегии клиентам банка;
- структурные продукты.
6 место: ООО «Компания БрокерКредитСервис» — инвестиционная брокерская компания, доступная на Московской бирже
БКС Брокер — компания с полноценной инфраструктурой для услуг по купле/продаже ценных бумаг. Инвестиционную деятельность ведет на Московской, Санкт-Петербургской и иностранных биржах. Сконцентрированность на качестве услуг позволила достичь совершенства и заслужить лояльность клиентов.
Брокер предоставляет актуальную финансовую и аналитическую информацию с торговых площадок. Предлагает выгодные варианты. Для каждого торгового актива найдется краткая аналитика, новости и прогнозы. Доступны торговые платформы Quik и Meta Trader 5.
Разбег комиссионных от 0,015% до 0,3%. Начинающие клиенты заплатят 0,1% со сделки и получат бесплатное обслуживание при месячном обороте до 500 000 рублей. Первый взнос рекомендуется сделать в размере 50 тысяч. Профессиональные игроки пользуются платным обслуживанием и гибкими ставками.
БКС предоставляет лучшие возможности для самостоятельного трейдинга на разных платформах. Каждый клиент может выстроить собственную стратегию с информационной и аналитической поддержкой.
Пользователи отмечают качество мобильного приложения, комфорт в работе, чат поддержки и обилие инвестиционных идей.
Выгодные преимущества:
- программы обучения;
- полезная информация;
- голосовые поручения;
- автоматизированная торговля новичкам;
- техническое оснащение.
ТОП 7: Тинькофф Инвестиции – самая популярная брокерская компания в России
Структура АО «Тинькофф Банк», которая набирает популярность и успешно привлекает новых клиентов. Лицензию на брокерские услуги компания получила в 2018 году, но быстро оказалась в числе 25 ведущих, а потом переместилась в первую десятку. Сегодня «Тинькофф Инвестиции» входят во все рейтинги брокерских услуг. Причины успеха — клиент-ориентированность и агрессивный маркетинг.
Тинькофф позиционирует себя как высокотехнологичная компания. Интернет-банкинг и качественный сервис привлекают пользователей. На рынке брокерских услуг сделан акцент на работу с физическими лицами, имеющими скромные доходы.
Ассортимент базовых активов ограничен. Фирма предоставляет своим клиентам меньшее количество вариантов для инвестиций, чем конкуренты — акции, облигации и валюта. Для многих этого достаточно. На премиальном тарифе доступно больше возможностей. Коридор тарифов — 0,025%–0,3%.
Торговые операции ведутся на собственной платформе компании с доступом к Московской бирже и бирже в Санкт-Петербурге. Клиентская поддержка работает круглосуточно, доступен чат.
Почему стоит выбрать:
- дополнительные сервисы;
- простая линейка активов;
- бесплатный депозитарий;
- понятная тарификация.
Лидеры среди ведущих брокеров Московской биржи и их подробный разбор
Центовые брокеры Форекс: реальный опыт
Форекс брокеры с рублевым счетом. Список лучших дилеров, подходящих для россиян
Бинарные опционы от WorldForex обзор и клиентские отзывы о данном сервисе
AezaTrade — обзор и отзывы трейдеров о брокерской компании бинарных опционов
Pocket Option — липовые бонусы и промокоды, а также отзывы реальных трейдеров о них
Брокеры резиденты РФ — рейтинг 4 лучших лицензированных дилерских компаний
