В конце 20 – начале 21 века начали стремительно набирать обороты брокерские компании, предоставляющие финансовые инструменты для выгодного вложения инвестиций. С их помощью стало возможным покупать ценные бумаги по всему свету.
Впервые биржевые фонды были придуманы зарубежными банками и компаниями, которые специализируются на инвестициях. Эти фонды были названы «Exchange Traded Funds» (ETF).
На Московской бирже можно также встретить некоторых из ETF. Немецкие, американские, китайские, японские и другие облигации включены в товарооборот. В фонде могут быть сконцентрированы облигации, выпущенные различными государствами.
Почему бы не купить ценные бумаги с помощью русской брокерской компании? Это сделать вполне возможно, только вот минусов у таких инвестиций достаточно. Например, получить бумаги выйдет только от эмитентов США, к тому же по большой цене. На этом фоне очень выигрышно смотрится брокерская компания Interactive Brokers, основанная в далёком 1977 году, которая популярна среди жителей СНГ.
РЕЙТИНГ БРОКЕРОВ КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ТРЕЙДЕРЫ в 2022 ГОДУ:
Interactive Brokers (IB) — американский брокер с оптимальными тарифами
Вместо того, чтобы переплачивать за огромные проценты с комиссий, можно вложить больше денег, соответственно, получить больший доход. Interactive Brokers (IB) в этом плане подходит лучше некуда, ведь комиссии брокера за сделки являются одними из минимальных среди европейских и американских. Это показывает обоснованность таких наград от 2019 года, как первое место в номинациях «Лучший онлайн-брокер», «Малозатратный брокер» и ещё четыре.
Более того, биржевая фирма предоставляет счета россиянам, что не так часто встречается среди иностранных компаний, связанных с активами (последствие санкций в сторону РФ).
Насколько обширны финансовые инструменты, предлагаемые организацией Interactive Brokers:
- Доступны рынки 33 государств;
- Всего рынков 135;
- 23 валюты;
- Для международной торговли необходимы не множественные счета, а один.
Многофункциональный личный кабинет, конструирование отчётов разных типов, портфельная аналитика, а действенность инвестиций можно представить в виде графиков и диаграмм. В целом, качественно выполненный продукт, вобравший для себя всё необходимое для создания мощного средства анализа данных.
Надёжность: можно ли доверять брокеру Interactive Brokers?
IB вступила в FINRA и SIPC – организации, которые защищают интересы инвесторов. Благодаря этому клиент компании получает страховку счёта на 500 000 долларов, причём 250 000 из них – наличные. Необходимо отдавать себе отчёт в том, что страхование касается финансовых махинаций и неудачных решений брокера, а также его банкротство. Если клиент сам в результате торговли теряет деньги, вследствие неопытности или банального невезения, это, разумеется, не является поводом для привлечения средств со страховки.
Агентство Standard & Poor’s оценивает рейтинг фирмы Interactive Brokers, так что для большей уверенности в надёжности компании стоит опереться на него. Стабильный положительный (BB+). К слову, это больше суверенного рейтинга Российской Федерации, и, как итог, рейтинг каждой брокерской компании в России.
Ещё причины для доверия фирме:
- Продолжительность работы более сорока лет;
- Общая сумма свыше 7 миллиардов долларов;
- 1400 работников;
- Больше шести сотен тысяч открывшихся счетов;
- Направленность на многие страны;
- До миллиона транзакций производятся каждый день.
Обзор, который поможет определить уровень надёжности Interactive Brokers
Тонкости открытия счёта и комиссии Interactive Brokers (IB) за неактивность
До недавних пор (вплоть до 2018) счета разрешалось открывать только при превышении порога в $10 000. В настоящий момент же такого ограничения нет, и присоединиться представляется возможным с любой суммы. При этом важным будет помнить о ежемесячной абонентской плате. Однако минимальная граница для некоторых операций всё же осталась. К примеру, необходим минимальный депозит размером в $2 000 при маржинальном счёте для торговых операций с использованием кредитного плеча.
Как избежать платежей по комиссии за неактивность у Interactive Brokers?
Можно получить освобождение от обязательного платежа при наличии счёта, на котором лежит сумма, превышающая 100 000 долларов. Также первые три месяца платёж не производится. Помимо освобождения при определённом количестве средств, пользователь получает «скидку», если он младше 25 лет – в таком случае ему придётся платить всего 3 доллара. Эта сумма также уменьшается при плате за комиссии по операциям.Для открытия счёта у российской брокерской компании необходимо личное присутствие, если желающий открыть счёт человек не является клиентом банка. Такое случается у большинства брокеров России. У Interactive Brokers же эта операция проводится гораздо проще. Порядок действий:
- Регистрация на сайте;
- Заполнение данных в анкете;
- Отправка скана паспорта и банковской выписки о том, что на счёте банка средства не лежат без дела. Также можно предоставить квитанцию по оплате за ком/услуги. Через два-три рабочих дня брокерский счёт успешно открывается.
ТОП БРОКЕРОВ ОПЦИОНОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ
Стабильные АВТОМАТИЧЕСКИЕ выплаты! | обзор | отзывы | ЕЩЕ ВЫГОДНЕЕ УСЛОВИЯ
Год основания 2012. Депозит с 300 рублей | обзор | отзывы | КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ
Фиксированные опционы от ПАО Alpari | обзор | отзывы | ОПЦИОНЫ С 1 USD
ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2022 ГОД:
Что говорят трейдеры об АМаркетс? БОНУС 100% К СЧЕТУ | обзор/отзывы
Имею тут счет в 1050$. Платит с 1998 года! | ВСЕ АКЦИИ И КОНКУРСЫ | обзор/отзывы
Операции со средствами на счёте и пополнение в Interactive Brokers (IB)
Если клиент ничего не делает со своим счётом в течение трёх месяцев, брокер его закрывает, поэтому пополнять баланс нужно в пределах этого времени. Раз в месяц фирма даёт возможность бесплатно вывести финансы в любой банк. Обязательно совпадение личности владельца счёта в банке и у брокера, то есть это должен быть тот же человек. Счёт пополняется в 21 валюте. Финансы компания принимает без дополнительной платы, однако со стороны банка может быть списание комиссии за отправку средств. В среднем плата за транзакцию будет выходить 15 долларов при валютных переводах. Эта сумма обозначается независимо от количества участвующих в сделке средств.Рекомендуется пополнять брокерские счета в российских рублях у тех банков, которые не берут комиссию за переводы, а потом конвертировать их в доллары. За эту операцию Interactive Brokers берёт 2 доллара.
Тарифы и комиссии брокера Interactive Brokers (IB): сравнение
Брокерская фирма предоставляет 2 тарифа на выбор:
- Fixed;
- Tiered.
Их главное отличие заключается в подсчёте выплачиваемых средств:
В первом тарифе клиент платит установленную сумму за операции. Этот вариант придётся по душе стабильным инвесторам, планирующим заниматься делом на длительной основе, или тем, кто не будет превышать стандартный ежемесячный минимальный платёж ($10).Фондовый рынок страны, где производятся сделки, напрямую определяет размер комиссий. Американские облигации являются самыми дешёвыми. Комиссия за оборот облигаций составляет $1. Оплата за операцию — 0,005$ за акцию, минимум – $1 либо 1% от размера операции.
За операцию на бирже стран Европы к оплате будет четыре-пять евро. В сравнении в 2021 году с брокерской фирмой Interactive Brokers последняя выглядит сильно выигрышнее.
При попытке соотнести цены с некоторыми брокерами на русском рынке может создаться впечатление, что комиссии у Interactive Brokers высокие и непосильные, ведь за одну сделку плата составляет $1, а ещё каждый месяц существует обязательный платёж в $10. В среднем, если ежемесячно укладываться в эти $10, то за год выйдет $120. Однако на Западе такие стоимости вполне сопоставимы с уровнем жизни населения.
К тому же эта брокерская компания относится к дисконтным брокерам, то есть имеет самые маленькие издержки и комиссии относительно конкурентов. Сравнение с другими топовыми организациями явно не в их пользу.
В каких случаях комиссии нет?
У фирмы имеется реестр биржевых инвестиционных фондов – ETF – за взаимодействие с которыми комиссию не берут. Список не сильно большой, но наличие таких ETF идёт на руку репутации брокера.
Некоторые из них приведены здесь:
- Стандартные ETF Aberdeen;
- ACSI ETF;
- Cambria ETF;
- Биржевые инвестиционные фонды Eaton Vance NextShares;
- ETF Global X;
- Hull Tactical ETF;
- Инфраструктурные ETF;
- Legg Mason ETF;
- O’Shares ETF;
- Reality Shares ETF;
- Salt Financials ETF.
Уплата налогов с доходов в Interactive Brokers (IB)
Форма типа W8-BEN сразу же предоставляется клиенту при открытии счёта. Она нужна для того, чтобы избежать двойного взимания налогов, то есть, чтобы после того, как в США был вычтен налог с доходов, он не был бы вычтен ещё и в России.
В первые разы осуществление операции по уплате налогов довольно трудоёмкое и долгое, однако благодаря тому, что налог не нужно уплачивать сразу, можно получить дополнительный доход. Как? Российские брокерские компании взимают подоходный налог в 13%, напрямую связывая его со временем получения дивидендов или купонов либо при выведении средств.
Имеет ли Interactive Brokers доступ к IPO (Initial Public Offering)?
Initial Public Offering (IPO) – это продажа акций компании неограниченному кругу инвестора.
Когда компания желает предлагать свои акции обширному кругу людей, она осуществляет IPO, вследствие которого вместо частной она становится публичной. Это означает, что акционером может стать каждый.
Как устроено IPO:
- Для формирования начального количества готовых инвестировать людей компания привлекает инвестиционные банки, которые организуют книгу заявок от желающих приобрести акции. Крупные организации сотрудничают с банками непосредственно, когда большей части инвесторов необходим для этой цели посредник в лице брокера.
- В заявках инвесторы отмечают размер средств, который они планируют выделить на приобретение акций. Обычно приём заявлений завершается за два дня до даты торгов.
- Заявок всегда больше, чем продаваемых акций, это сделано с выгодой для его банков-организаторов.
- Вследствие превышения предложения над спросом, порой даже в десятки раз, руководители самостоятельно принимают решение, какая часть заявки каждого клиента останется неудовлетворённой. Это называется аллокация, например, когда заявляют о 20 000, а заказчику в ответ на это предоставляется всего 5 000 акций, аллокация составляет 5 тыс./20 тыс. = 25%.
Это и является основным отличием IPO от обычных сделок: инвесторы могут даже не подозревать, сколько акций в итоге окажется в их руках и по какой цене.
Кому подойдет трейдинг в компании Interactive Brokers?
Брокерская компания Interactive Brokers вряд ли подойдёт для новичка. Она имеет направленность преимущественно на опытных трейдеров, которые будут способны разобраться с огромным количеством не всегда упорядоченных инструментов и возможностей, предоставляемых фирмой. Трейдер, который провёл в этом деле достаточное количество времени, сможет справиться с не простой в освоении торговой платформой, в то время как начинающий инвестор – с большим трудом.
Большая часть специалистов в сфере экономики на вопрос о том, какого брокера они сочли бы достойным и предпочтительным, ответят, что Interactive Brokers. К главным достоинствам работы с брокерской фирмой эксперты причисляют то, что компания действует согласно американскому законодательству, поскольку зарегистрирована в США.
Подводя итоги, важным будет отметить преимущества:
- Interactive Brokers предлагает наиболее маленькие комиссии и ставки по кредитам.
- Доступ к акциям, опционам, фьючерсам, валютам, облигациям и фондам с одного счёта предстаёт в качестве приятного бонуса, но также предоставляет эффективный финансовый инструментарий.
- Если биржа даёт скидку в виде рибейта, компания выдаёт долю или все сбережения пользователю напрямую.
Хотя неактивность в действиях, касающихся брокерской фирмы, обходится довольно дорого, что отмечают также и эксперты, активность же, наоборот, сильно поощряется, в том числе и освобождением от месячной выплаты, когда сумма на счёте превышает определённую.
Ответы на интересующие вопросы про открытие счёта в Interactive Brokers
Какого иностранного брокера лучше выбрать новичку для торговли в России?
Какую комиссию берут брокеры с трейдеров? Сравнение торговых условий у ТОП 5 дилеров
Мобильные приложения для трейдинга – обзор лучшего софта из сети
Инвестиции в IPO на Freedom Finance – честные отзывы о банке брокере
Альпари: разводит ли брокер трейдеров или нет? Обзор и анализ отзывов о нем
Бинарные опционы на бирже Binance: отзывы пользователей о торговле с ними
